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Al crear un plan financiero, su presupuesto es la clave fundamental del éxito. Le permite tomar el control de su futuro financiero y tener confianza en sus gastos e inversiones..
Sin embargo, otro factor clave para administrar con éxito su progreso financiero es realizar un seguimiento del patrimonio neto. Al realizar un seguimiento de su patrimonio neto, puede medir su progreso financiero para determinar el estado actual de la deuda y la inversión.
La preparación de un estado de patrimonio neto no se trata solo de realizar un seguimiento de sus finanzas, sino que tiene más de un uso. Por ejemplo, puede ayudarlo con la solicitud de préstamo, mantenerse enfocado y motivado para lograr sus objetivos financieros y, por supuesto, saber cuándo está listo para jubilarse..
Su plan de patrimonio neto consta de activos y pasivos. Para los activos, se recomienda incluir efectivo y activos que se apreciarán con el tiempo, como los bienes raíces. Asegúrese de evitar agregar activos que se deprecian, como camiones o automóviles, etc..
Cuando se trata de pasivos, incluya todo, desde su préstamo estudiantil hasta la deuda de la tarjeta de crédito en la pestaña de pasivos.
Herramientas para rastrear el valor neto en 2019
Un buen número de personas usa la hoja de cálculo de Excel para realizar un seguimiento de su patrimonio neto mediante la creación de una columna de activos y pasivos. Si bien funciona, no es la forma más eficiente de rastrear el patrimonio neto.
Existe una buena cantidad de herramientas de seguimiento financiero que no solo permiten rastrear el patrimonio neto, sino también administrar el presupuesto, la inversión y más..
En este artículo, echamos un vistazo al mejor software para rastrear el patrimonio neto y hacer que su proceso de administración de finanzas personales sea simple y eficiente..
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¿Qué software debo usar para rastrear el patrimonio neto??
1Capital personal
- Precio - Herramientas gratuitas
Con más de $ 8 mil millones de activos bajo administración y más de 1.9 millones de usuarios, Personal Capital es un destino único para controlar sus finanzas y administrarlas.
Personal Capital ofrece un panel de gestión de finanzas gratuito para el usuario que rastrea sus inversiones y actualiza automáticamente su patrimonio neto periódicamente. También puede descargar la aplicación en su dispositivo Android e iOS para un acceso más fácil.
Personal Capital ofrece dos planes. El plan gratuito es para todos los que quieran realizar un seguimiento de su patrimonio neto y actúa como un agregador de inversiones. Si desea que Personal Capital administre sus finanzas e inversión, puede optar por el plan premium.
El panel le brinda acceso a todas sus cuentas vinculadas en un solo lugar y obtiene una vista en tiempo real para administrar toda su vida financiera.
La función Fee Analyzer puede ahorrarle las tarifas ocultas de los fondos mutuos para ahorrar dinero. Puede comparar la asignación de su cartera con la ubicación de destino ideal utilizando la herramienta Verificación de inversiones.
Por último, pero no menos importante, el Planificador de la jubilación facilita la creación, la gestión y la predicción de su jubilación, todo desde un solo lugar..
Prueba Personal Capital
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YNAB
- Precio - Prueba gratuita / $ 6,99 al mes (se cobra anualmente)
YNAB (You Need a Budget) es un software de gestión financiera para realizar un seguimiento de sus gastos y gestión presupuestaria. Sin embargo, también puede usarlo para rastrear su patrimonio neto.
YNAB es un servicio premium que cuesta $ 6,99 al mes y se cobra anualmente. Sin embargo, existe una prueba gratuita de 34 días que le dará tiempo suficiente para evaluar y evaluar el software para determinar las necesidades y el uso..
La aplicación ofrece herramientas para monitorear ingresos, gastos y también apoyo educativo para lidiar con los problemas que causan la mala gestión financiera..
Puede utilizar el panel de control basado en la web de YNAB o descargar la aplicación en un dispositivo Android o iOS para acceder a las cuentas de YNAB.
YNAB no es tan sofisticado como Personal Capital o incluso Mint, pero por lo que vale, hace el trabajo y bien.
Las características notables que ofrece YNAB incluyen presupuestos, seguimiento de inversiones, gestión de facturas, conciliación de transacciones, compatibilidad con formatos de archivo QFX y QIF y sincronización en línea en todos sus dispositivos..
Puede conectar todas sus cuentas bancarias a YNAB para mantener las cosas actualizadas. Puede acceder a toda la información relacionada con sus cuentas desde cualquier lugar y también compartir los planes financieros con su socio sin problemas.
YNAB no tiene muchas funciones. Por otra parte, no intenta ser el mejor de todos los oficios, sino el maestro de uno..
Prueba YNAB
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menta
- Precio - Gratis
Mint es una de las aplicaciones de seguimiento del patrimonio neto más populares. Sin embargo, es una suite de gestión financiera completa que está a la par con Capital Control..
Mint es de uso gratuito y se puede acceder desde el sitio web en un escritorio o mediante aplicaciones móviles para Android e iOS. Mint muestra anuncios relacionados con finanzas y tarjetas de crédito para mantener el servicio gratuito.
Este programa de finanzas personales le permite agregar nuevas cuentas que van desde tarjetas de crédito hasta bancos y préstamos rápidamente y la aplicación descarga todos los datos financieros en poco tiempo..
Mint actualiza y muestra automáticamente los datos en tiempo real en el tablero. La interfaz de usuario es simple y fácil de usar con bonitos gráficos que le dan un aspecto moderno..
Mint viene equipado con herramientas para crear presupuestos, definir objetivos y, por supuesto, agregar cuentas financieras..
Mint realmente brilla cuando se trata de realizar un seguimiento de sus gastos y crear un presupuesto. El software categoriza automáticamente la transacción en categorías predefinidas. Mientras funciona, el software toma algo de tiempo para aprender de sus tipos de transacciones y ponerlas en las secciones correctas..
También puede utilizar el software para realizar un seguimiento de los objetivos de su inversión, liquidación de deudas y ahorros. La función de seguimiento del puntaje de la tarjeta de crédito ofrece una vista previa de su puntaje de crédito junto con el historial de pagos y las cuentas de crédito.
Mint es una excelente herramienta de finanzas personales con características esenciales para rastrear el patrimonio neto y administrar las finanzas que se ofrecen.
Pruebe Mint - Herramienta de finanzas personales
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Cada dólar
- Precio - Versión gratuita / Plus $ 99 al año
Every Dollar es uno de los software más conocidos en el ámbito de las finanzas personales. Es una aplicación freemium, lo que significa que si bien puede usarla de forma gratuita, algunas funciones requieren una cuenta premium.
La principal diferencia entre la versión gratuita y plus de Every Dollar es que en la versión gratuita debe agregar la transacción manualmente mientras que la versión premium automatiza el mismo proceso..
Además de realizar un seguimiento del patrimonio neto, Every Dollar hace hincapié en el presupuesto para ayudarle con su plan de gastos y realizar un seguimiento de sus gastos hasta el último dólar.
Es fácil de usar y ofrece un panel detallado con todas las opciones fácilmente accesibles para los usuarios..
Para comenzar a usar Every Dollar, debe registrarse para obtener una cuenta gratuita. Tiene alrededor de ocho categorías de gastos diferentes junto con una opción para crear la suya propia. Para cada categoría, puede agregar detalles, tomar notas, realizar un seguimiento de la transacción y marcarla como favorita en caso de que planee usarla con regularidad..
Hay una función de cuenta de fondos que no es más que sus cuentas de ahorro que puede configurar en el software.
Por otro lado, el software se siente caro a $ 99 al año sabiendo que Mint es completamente gratuito y ofrece muchas más funciones. Sin embargo, Every Dollar al igual que YNAB, sobresale en las características que ofrece sin saturar su tablero con demasiadas opciones..
Prueba cada dólar
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Acelerar
- Precio - Desde $ 34.99 al año.
Si desea algo más sofisticado y una aplicación de administración de finanzas personales que le permita administrar sus gastos, realizar un seguimiento de sus facturas y de su inversión, Quicken ofrece las herramientas que satisfacen las necesidades de los usuarios principiantes y avanzados..
Puede vincular todas sus cuentas bancarias, tarjetas de crédito, activos, planes de jubilación, pasivos e inversiones al software.
Quicken está disponible para usuarios de Windows y Mac, lo que significa que es un software fuera de línea. El software cubre las características esenciales de una herramienta de gestión financiera que incluye funciones de presupuesto, pago de facturas y seguimiento de inversiones..
La última versión de Quicken viene con una función de alerta de factura que notifica cualquier vencimiento pendiente y también realiza un pago.
El panel proporciona una vista previa rápida de su estado financiero. Puede ver lo que entra y lo que sale. Consultar saldo y recibir alertas sobre el mismo.
Otras características de Quicken incluyen la capacidad de revisar su cartera, monitorear el desempeño, crear un presupuesto, administrar los gastos y administrar su propiedad.
Quicken, a diferencia de otras herramientas de finanzas personales, ofrece múltiples planes desde $ 34 y sube hasta $ 90 para todas las funciones para que no tenga que pagar por la función que no usa.
Es posible que Quicken no parezca atractivo para un usuario promedio que busca un software de finanzas personales, pero para alguien que requiera herramientas para arreglar sus complejas rutinas financieras apreciará la profundidad y las características que ofrece..
Prueba Quicken
Conclusión
La vida siempre es buena cuando sus gastos están bajo su control. Y este mejor software para rastrear el patrimonio neto lo ayuda a administrar sin esfuerzo sus finanzas y todos los demás gastos diversos en un solo lugar.
Para decirlo en términos simples, su valor neto = activos - pasivos. El valor neto está destinado a cambiar con el tiempo, pero el seguimiento del valor neto le permite controlar su salud financiera y mantenerla saludable..
Nuestro software recomendado para rastrear el patrimonio neto incluye un software multipropósito que le permite monitorear su estado de monitoreo para que deje de vivir de cheque a cheque y ahorre más dinero mientras paga su deuda..
¿Utiliza alguno de estos programas para rastrear su patrimonio neto? Háganos saber el software de finanzas personales que le ha ayudado a mantener sus finanzas al día en los comentarios..
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